Les jeunes millionnaires ne mettent pas tous leurs œufs dans le même panier

Vous êtes-vous déjà demandé où les vraiment riches cachent leur argent ? C'est une question qui en fascine plus d'un et la réponse pourrait vous surprendre.

Une enquête récente de Bank of America Private Bank met en lumière les habitudes financières des millionnaires aux États-Unis. Il s’avère que les Américains les plus riches, en particulier ceux âgés de 21 à 42 ans disposant d’au moins 3 millions de dollars d’actifs à investir, adoptent une approche différente de celle de leurs homologues plus âgés en matière de gestion de patrimoine.

Selon l'enquête, ces jeunes millionnaires ne détiennent que 25 % de leurs actifs en actions ou en fonds d'actions. En revanche, les investisseurs fortunés de 43 ans et plus allouent en moyenne 55 % de leurs actifs aux actions.

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Libérez le potentiel de l’art en tant qu’actif d’investissement, comme le font les milliardaires de la technologie. Découvrez comment la collection d'art personnelle de Paul Allen s'est vendue pour 1,6 milliard de dollars et pourquoi de plus en plus de magnats de la technologie se tournent vers l'art pour accroître leur richesse.

L’adage séculaire « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier » n’a jamais été aussi pertinent qu’aujourd’hui. Les millennials fortunés ont intériorisé cette leçon, et cela se reflète dans leurs choix d'investissement. Alors, où les vraiment riches garent-ils leur richesse ? Vous trouverez ci-dessous la gamme diversifiée d’actifs financiers et réels privilégiés par les particuliers fortunés.

La frugalité est un trait commun à de nombreux millionnaires. S’ils jouissent d’un certain luxe, ils sont également des épargnants assidus. Avant de se lancer dans les investissements, ils établissent d’importants fonds d’urgence. Dans un monde où le temps, c’est de l’argent, de nombreux millionnaires conservent une part importante de leur patrimoine en espèces ou en quasi-espèces très liquides.

Des études suggèrent qu’en moyenne, les millionnaires peuvent avoir jusqu’à 25 % de leur patrimoine en espèces. Cette approche prudente les aide à compenser les replis potentiels des marchés et constitue un filet de sécurité pour leurs portefeuilles d’investissement. Les équivalents de trésorerie, qui sont des instruments financiers très liquides, sont également privilégiés. Les exemples incluent les fonds communs de placement du marché monétaire, les certificats de dépôt, les effets de commerce et les bons du Trésor.

Certains millionnaires investissent stratégiquement dans des bons du Trésor, les renouvellent systématiquement et réinvestissent le produit. Les bons du Trésor sont des billets à court terme émis par le gouvernement américain pour lever des fonds, souvent achetés à rabais. Lors de la vente, la différence entre la valeur nominale et le prix de vente devient un profit. Cette stratégie est favorisée par le gourou financier Warren Buffett, PDG de Berkshire Hathaway Inc.

Goldman Sachs dit : Portefeuille(s) avec une tranche d'actifs réels [comme l'art] a fait encore mieux que le 60/40 sur le long terme.

Pour les riches, la diversification va au-delà des actions et des obligations. L'immobilier occupe une place particulière dans leurs portefeuilles. Cette classe d'actifs comprend les propriétés résidentielles, l'immobilier commercial, les locations de vacances et les fiducies de placement immobilier (REIT). L'attrait réside dans la tangibilité de ces investissements et le potentiel de revenus locatifs.

Au-delà des investissements traditionnels, de nombreux millionnaires se diversifient en s’adonnant à leurs passions. Ils investissent dans des œuvres d'art rares, des voitures anciennes et d'autres objets de collection. Ces objets ont non seulement le potentiel de prendre de la valeur de manière significative, mais ils apportent également de la joie en les possédant.

Une piste qui a retenu beaucoup d’attention ces dernières années consiste à investir dans les beaux-arts via des plateformes comme Masterworks. Cette approche novatrice permet aux amateurs d'art et aux investisseurs de détenir des actions dans des œuvres d'art de valeur, souvent créées par des artistes de renommée mondiale. L’attrait réside dans le potentiel de plaisir esthétique et de gain financier.

Masterworks a ouvert la porte aux investisseurs pour participer au marché de l’art, historiquement réservé à l’élite. En achetant des actions dans des œuvres d'art de grande valeur, les investisseurs peuvent potentiellement bénéficier de l'appréciation de l'art au fil du temps. Cette démocratisation de l’investissement artistique a suscité l’intérêt de nombreuses personnes fortunées cherchant à diversifier leurs portefeuilles tout en assoutenant leur passion pour l’art.